Visa classic подари жизнь. Комиссионные сборы и установленные лимиты по операциям с картой

Обновлено: Апрель 2019

Кобрендинговые карты «Подари жизнь» Сбербанка – это платежные карточки, разработанные в привязке к благотворительной программе помощи онкобольным детям.

Их выпуск стал результатом проекта взаимодействия компаний: благотворительной организации «Подари жизнь» и Сбербанка России.

Навигация по статье:

Кредитная и дебетовая карты с данной программой выпускаются в категориях Visa Gold и Classic.

Расплачиваясь с их помощью, держатели карт имеют возможность автоматически перечислять пожертвования на нужды тяжелобольных детей.

Подари жизнь — что это?

Реализация благотворительной помощи с использованием специальных карт «Подари жизнь» Сбербанка происходит следующим образом:

• 0,3% от общей суммы транзакции при оплате товара в магазине или онлайн, держатель карты перечисляет в фонд «Подари жизнь» за счет доступных на остатке средств.
• В свою очередь Сбербанк России переводит из своих доходов на счет фонда 50% от абонентской платы за обслуживания карты за первые 12 месяцев.

Условия и тарифы

Кобрендинговые карты Сбербанка «Подари жизнь» предлагают разные возможности использования в зависимости от типа.

Кредитная карта

* Условие предоставляется в случае персонального предложения с индивидуально оговоренным финансовым лимитом.

** Сумма кредитного лимита может изменяться по индивидуальному запросу.

Дебетовая карта

Требования к держателям

Для получения кредитной карты Visa Classic и Gold в Сбербанке клиенты должны отвечать следующим требованиям:

• Быть гражданами РФ в возрасте от 21 до 65 лет.
• Иметь постоянную или временную прописку в любом субъекте страны.
• За последние 5 лет иметь не менее 1 года общего трудового стажа, при этом официально работать в течение 6 последних месяцев в одной компании.

В качестве основной дебетовая карта Виза Классик может быть выдана клиентам от 14 лет, Виза Голд – от 18 лет.

В качестве дополнительной карты ребенка дебетовая Виза и Голд могут оформляться для детей с 7 лет с согласия их родителей (опекунов, представителей).

Как оформить и получить?

Получить дебетовую карту «Подари жизнь» просто – для этого клиенту нужно обратиться в любое отделение Сбербанка с документом, удостоверяющем личность (паспорт гражданина РФ, свидетельство о рождении), и заполнить предложенное специалистом заявление.

Кредитная карта «Подари жизнь» Виза Классик Сбербанка оформляется в отделении банка на основании представленного пакета документов:

• Паспорта гражданина РФ.
• Справки о доходах от трудовой деятельности по форме 2-НДФЛ.
• Выписки об уровне пенсионных начислений (для пенсионеров)***
• Выписки или копии трудовой книжки с записями о последнем месте работы на протяжении полугода.

*** Если пенсия начисляется через Сбербанк – справку брать отдельно не нужно.

Подписанная в отделении банка Заявка-анкета вместе с приложенными документами рассматривается в течение 2 рабочих дней.

По итогу принятия решения об оформлении кредитки клиент будет оповещен.

Добавим, что карту «Подари жизнь» можно также оформить онлайн на сайте самого Сбербанка как зарегистрированным пользователям, так и тем, кто еще в нем не создал учетную запись.

Клиенты банка, имеющие открытые в нем депозитные счета, получающие зарплату и пенсию по дебетовой карточке, имеют возможность получить кредитки на специальных льготных условиях.

Каждый год в России почти 5000 детям ставят страшный диагноз – онкологическое заболевание. На его лечение требуются немалые суммы, собрать которые не под силу многим родителям. Карта Сбербанка “Подари жизнь” – уникальный продукт. Дебетовые и кредитные карточки этого вида участвуют в благотворительной программе с аналогичным названием. “Подари жизнь” – это созданный в 2006 году благотворительный фонд, который помогает детям с онкологическими, гематологическими и другими тяжелыми заболеваниями, требующими серьезного и дорогостоящего лечения. Ведущий российский банк принял решение поддержать благородное дело. В результате появились банковские продукты с соответствующим названием.

Для дизайна карточки были использованы рисунки тяжелобольных детей, которым фонд оказывает поддержку и оплачивает лечение. Выбор этого банковского продукта – ваш жест доброй воли. Кроме того, это огромная, практически ежедневная помощь конкретному ребенку, страдающему онкологическим, гематологическим или другим заболеванием. Такие болезни лечатся трудно, препараты, которые помогают, стоят дорого, и без помощи людей, готовых протянуть руку помощи, этим маленьким пациентам было бы невозможно помочь. Помните, что выбирая любую действующую программу Подари жизнь вы вносите частицу помощи в благородное дело – спасение жизни больных детей.

В рамках сотрудничества с фондом банковское учреждение выпустило следующие банковские продукты:

• Кредитную карту;
• Дебетовую карточку (индивидуальную и в рамках зарплатных проектов);
• Вклад.

Участие в любой их программ гарантирует помощь больным детям. Неважно, пользуетесь вы карточкой или хотите увеличить свои накопления, разместив средства на краткосрочном депозите. Все отчисления, поступающие в негосударственный пожертвоани фонд, будут распределены между нуждающимися в лечении маленькими пациентами.

Вы сможете получить любую информацию о деятельности фонда и просмотреть отчет, перейдя по ссылке: http://www.podari-zhizn.ru/main.

Дебетовая карта

Дебетовые карточки (в том числе зарплатные) в рамках этой программы выпускаются по международной платежной системе Visa (Classik или Gold). Как работает карта Сбербанка Подари жизнь?

Условия обслуживания довольно просты:

• Стоимость годового обслуживания: Classik -1000 руб., (последующие годы – 450 руб.), Gold – 4000 руб.;
• Снятие наличных: без комиссии в собственных банкоматах, ПВН в пределах суточного лимита;
• Привилегии: все бонусные программы, включая Спасибо и предусмотренные международной платежной системой Visa (для продукта Gold предусмотрено повышенное начисление Спасибо);
• Получения наличных за границей: в дочерних филиалах банка – без изменения условий;
• пожертвования-отчисления: 0,3% с каждой покупки, оплаченной пластиком и 50% из собственных средств банка, полученных в качестве платы за годовое обслуживание от клиента.

Как видите, каждый оформивший в Сбербанк вклад Подари жизнь, проценты в фонд отчисляет раз в три месяца, а владельцы банковских карточек помогают детям, используя в повседневной жизни пластики этого типа для оплаты покупок.

Кредитная карта

Оформить кредитку Подари жизнь может гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Оформляется заемщикам с постоянной регистрацией в РФ и стажем работы на последнем месте не менее полугода на момент обращения (с общим трудовым стажем за последние 5 лет не менее 1 года). Годовое обслуживание кредитки составляет:

• 900 руб. для Visa Classik (бесплатно для клиентов, получивших предодобренное предложение);
• до 3,5 тыс. руб. для Visa Gold (определяется индивидуально).

Оформляется кредитка на следующих условиях:

• Срок действия: до 3-х лет;
• Процентная ставка: от 23,9% до 27,9% (определяется индивидуально);
• Кредитный лимит – до 300 тыс.руб. (в рамках персонального предложения – до 600 тыс. руб.);
• Наличие бонусных программ: «Спасибо» и все преимущества программ платежной системы Visa;
• Снятие наличных: 3% (не менее 390 руб.) в собственных ПВН и банкоматах, 4% – в сторонних терминалах и ПВН;
• Одобрение: в течение 2-х дней;
• Грейс – период: до 50 дней;
• пожертвования: 0,3% с каждой покупки, оплаченной пластиком и 50% из собственных средств банка, полученных в качестве платы за годовое обслуживание от клиента.

Условия вклада

Имеющийся в Сбербанк вклад Подари жизнь относится к категории срочных. Он рассчитан на 1 год, при этом вкладчик имеет право на досрочное расторжение договора без капитализации процентов. Депозит не предполагает пополнения и частичного снятия, при досрочном расторжении в первое полугодие начисляется 0,01% годовых, в дальнейшем (до истечения срока действия договора) владелец может рассчитывать на получение процентов в размере 2/3 от установленной процентной ставки.

Минимальная сумма составляет 10 тыс. руб., процентная ставка – 4,15% годовых (начисления раз в квартал), срочный депозит может быть пролонгирован неограниченное количество раз. Благотворительные отчисления составляют 0,3% годовых от суммы вложений и производятся в момент начисления процентов (1 раз каждые 3 месяца).

Заключение

Если сравнить вклад и кредитку этой же программы, то отчисления в благотворительный фонд по вкладу будет происходить всего лишь раз в квартал и зависеть от суммы вклада. А по кредитной карте отчисления будут проходить по мере использования ее в повседневной жизни при оплате покупок и сервисов. Кроме того, владельцы любой карточки могут сделать перевод на любую сумму непосредственно в фонд по собственной инициативе без учета предусмотренных отчислений.

Программы Сбербанк Подари жизнь предполагают постоянную финансовую поддержку больных детей. Помимо добровольных пожертвований от владельцев вкладов и банковских пластиков в виде процентов, банк перечисляет половину суммы от собственных доходов (имеется в виду 50% оплаты за годовое обслуживание). Собранные таким образом средства распределяются между тяжелобольными маленькими пациентами и контролируются кураторами фонда.

Ежегодно в России тысячи детей сталкиваются с таким страшным недугом, как онкологические заболевания. Карта «Подари жизнь» Сбербанка является уникальным продуктом на рынке. Она была разработана банком совместно с одноименным благотворительным фондом. Владельцы дебетовой и кредитной карточки осуществляют финансирование фонда, который затем оказывает финансовую поддержку больным деткам.

Благотворительный проект «Подари жизнь» был создан в 2006 году. Но на этом Сбербанк не остановился и решил поддержать благородное дело. Так и началась эмиссия «пластика» с аналогичным названием.

На его лицевой стороне изображены рисунки больных деток, которым за счет собранных средств оплачивается лечение.

Владельцы карт «Подари жизнь», используя их для расчетов, будут им также помогать. 0,3% от суммы, потраченной клиентом на покупки, Сбербанк перечисляет на реквизиты благотворительного фонда.

50% комиссии за первые 12 месяцев обслуживания «пластика» также поступят на этот счет. Клиент выполняет стандартные для себя операции и помогает больным деткам.

Программа «Подари жизнь» в Сбербанке

В зависимости от своих потребностей клиент выбирает то предложение, которое им полностью соответствует.

По кредиткам сумма пожертвований определяется с учетом потраченных средств в торговой сети. По депозиту «Подари жизнь» банк перечисляет в благотворительный фонд 0,3% годовых от суммы размещенного депозита. Денежные средства в фонд Сбербанк переводит каждые три месяца. Депозит можно открыть на сумму от 10000 рублей на один год.

Условия и тарифы

При выборе продукта клиент в первую очередь ориентируется на действующие тарифы и преимущества, которые им он дает. Нужно учитывать не только величину процентной ставки, а и различные комиссии.

Кредитная карта

Условия данного продукта следующие:

1. Максимальный лимит для постоянных клиентов Сбербанка – 600 000, а для заемщиков «с улицы» — 300 тыс. рублей.
2. Продолжительность льготного периода – 50 дней. Он распространяется только на безналичные расчеты.
3. Процентная ставка -27,90% в год.
4. Выпуск допкарт не предусмотрен.
5. Плата за обслуживание счета – 900 руб. ежегодно.
6. Комиссия за снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка составляет 3%, минимум 390 рублей; в банкоматах других учреждений – 4%,минимум 390,00руб.
7. Просмотр баланса в банкоматах других банков – 15 рублей за каждый запрос.
8. «Подари жизнь» выпускается двух классов: Visa Classic и Visa Gold . Последняя дороже, ежегодно списывается 3500 рублей за обслуживание счета.

Все владельцы кредиток принимают участие в бонусной программе «Спасибо». За расчеты в торговой сети они получают баллы на свой бонусный аккаунт. В дальнейшем их можно потратить для оплаты товаров в магазинах-партнерах.

Дебетовая карта

«Дебетовка» также бывает двух видов: классической и золотой. Они обслуживаются по таким тарифам:

1. Стоимость годового обслуживания Visa Classic – 1000 рублей, Visa Gold – 4000 рублей списывается в первый год, а со второго – 3000 рублей.
2. Снятие наличных в банкоматах Сбербанка – без комиссии, а в сторонних банках – 1%, минимум 100 рублей.
3. Проценты на остаток средств не начисляются.
4. Держатели дебетовых карт получают кэшбэк до 5%.

Все расчеты абсолютно безопасны, так как на пластике установлен электронный чип и действует технология 3D Secure.

Требования к держателям

Дебетовую карту может оформить гражданин, который достиг совершеннолетия. Это единственное требование, предъявляемое к клиентам.

Получить кредитку смогут физические лица в возрасте от 21 до 65 лет. Трудовой стаж на последнем месте работы, как минимум 6 месяцев, а общий – не менее одного года.

Как оформить и получить?

Для оформления кредитной или дебетовой карты клиенту необходимо лично посетить отделение и предоставить свой гражданский паспорт. Другие документы не нужны. Заявка на кредитку будет рассмотрена в течение 1-2 дней. Если решение положительное, то заемщику нужно подписать договор.

Выпуск именно платежной карты осуществляется в течение 10 дней. После выдачи ее на руки клиенту, нужно провести активацию. Для этого достаточно вставить карту в банкоматах и правильно ввести пин-код. После успешного завершения операции, можно оплачивать ей покупки в торговой сети и снимать наличные.

Карты Visa Gold и Classic «Подари жизнь» - это кредитные и дебетовые карты, которые участвуют в благотворительной программе «Подари жизнь». С каждой такой карты Сбербанк России перечисляет в фонд «Подари жизнь» пожертвование за счет доступных средств на счете вашей карты в размере 0,3% от суммы ваших покупок, а также за счет своих доходов в размере 50% платы за первый год обслуживания кредитной карты и 0,3% от суммы ваших покупок.

Каждый год в России около 5000 детей заболевают раком. Чаще всего на лечение рака требуются значительные суммы, которых у родителей нет. Программа «Подари жизнь» делает для вас доступной помощь другим людям: совершая покупки по карте Visa «Подари жизнь», вы одновременно делаете пожертвования в благотворительный фонд. Сбербанк же увеличивает сумму вашего пожертвования за счет собственных средств. Каждый держатель карты «Подари жизнь» может направить в благотворительный фонд меньше 10 рублей, однако когда таких участников много, общая сумма пожертвования увеличивается во много раз.

В фонд «Подари жизнь» перечисляются следующие суммы пожертвований:

50% от суммы платы, которую Сбербанк взимает при выпуске карты Visa Classic или Gold «Подари жизнь»;

6 рублей с каждой 1000 рублей, потраченной при оплате картой товаров или услуг (0,3% от суммы покупок списывается один раз в месяц со счета карты и 0,3% от суммы покупок перечисляется за счет Сбербанка).

Что делает фонд «Подари жизнь»?

Фонд «Подари жизнь» был создан актрисами Чулпан Хаматовой и Диной Корзун. Фонд помогает детям, которые находятся на лечении в федеральных онкологических больницах. Большая часть детей, находящихся в больницах, госпитализируется из регионов РФ.

На денежные средства, поступающие от держателей карт Visa Gold или Classic «Подари жизнь», Фонд оказывает помощь детям с онкологическими, гематологическими и другими тяжелыми заболеваниями:

Покупает дорогостоящие лекарства;

Оплачивает микробиологические исследования;

Оплачивает поиски и активацию доноров костного мозга и т.д.

На официальном сайте фонда «Подари жизнь» http://www.podari-zhizn.ru/ вы найдете всю необходимую информацию о деятельности Фонда, отчеты о поступивших и израсходованных средствах, информацию о детях, находящихся на лечении и многое другое.

Оформить карту «Подари Жизнь» вы можете в любом отделении Сбербанка России.

Какие преимущества у карты Visa «Подари жизнь»?

1) Карта Visa «Подари жизнь» - это полноценная платежная карта, которую можно использовать для оплаты товаров или услуг на территории РФ и за границей.

2) Вы сможете стать гражданином с активной социальной позицией и оказывать помощь детям с тяжелыми онкологическими заболеваниями.

3) Вам будут доступны дистанционные сервисы Сбербанка - «Мобильный банк» и интернет-банк «Сбербанк-Онлайн».

4) Банкоматы Сбербанка находятся практически в каждом городе России, поэтому вы можете снимать наличные без комиссии.

Как держатель карты Visa «Подари жизнь» может перевести средства в Фонд?

1) Вы можете как можно чаще оплачивать покупки картой Visa «Подари жизнь», а не наличными.

2) Вы также можете самостоятельно перевести любую сумму в фонд «Подари жизнь» с помощью сервиса «Мобильный банк». Отметим, что перевод средств в фонд «Подари жизнь» возможен с любой карты Сбербанка, подключенной к «Мобильному банку». Для перевода средств вы должны отправить sms-сообщение на короткий номер 900 с текстом «ПОДАРИЖИЗНЬ сумма» или «GRANTLIFE сумма». В случае если «Мобильный банк» уже был подключен к другой карте, а вы подключили к нему карту «Подари жизнь», то вам следует после суммы указать пять последних цифр номера карты.

Почему Сбербанк берет повышенную плату за оформление карты Visa «Подари жизнь»?

По условиям карты Visa «Подари жизнь» 50% от платы за первый год обслуживания карты направляется Сбербанком в Фонд «Подари жизнь». Оставшиеся 50% от платы за первый год обслуживания карты (например, для карт Classic - это 500 рублей) идут в Сбербанк, однако эта сумма меньше стандартной платы за первый год обслуживания по другим картам Сбербанка (например, по картам Classic - это 750 рублей). Таким образом, по картам «Подари жизнь» Сбербанк жертвует часть своего стандартного дохода.

По этой причине, по картам Visa «Подари жизнь» банк устанавливает более высокую плату за первый год обслуживания. Так, в результате оформления карты Classic Сбербанк пожертвует в Фонд 250 рублей, и держатель карты пожертвует в Фонд 250 рублей.

Сбербанк для своих клиентов запустил необычный банковский проект - «Подари жизнь». Он представляет собой сотрудничество с одноименным благотворительным фондом, отчисления которого передаются нужды детей, которым требуется финансирование лечения сложных заболеваний. Карта Сбербанка «Подари жизнь» предоставляет возможность участвовать в финансировании фонда, а также оказывать помощь и поддержку больным детям. Благодаря им дети, которые болеют гематологическими, онкологическими или иными заболеваниями, получают регулярную помощь в виде лекарств и ухода.

Особенности карты «Подари жизнь» в Сбербанке

Кроме вышеописанной особенности, пластиковая карта обладает всеми основными характеристиками, присущими дебетовым картам Сбербанка. Также держатель карты может и накапливать бонусные баллы при каждой безналичной оплате товара или услуги в . Бонусными баллами можно вернуть от 0,5 до 20% от потраченных средств, в зависимости от магазина-партнера. За накопленные на бонусном счете баллы, впоследствии можно получить , поездки в такси, различные , а также .

Дебетовые карты «Подари жизнь»

Классическая карта «Подари жизнь»

• Стоимость годового обслуживания - 1000 рублей первый год, и 450 рублей второй год и далее;
• Стоимость обслуживания дополнительной карты - 450 рублей первый год, и 300 рублей второй год и далее;
• Срок действия карты - 3 года;
• Платёжная система - Visa;
• Внеплановый перевыпуск карты - 150 рублей;

Также для держателей карты доступна услуга СМС-информирования. Чтобы использовать данную услугу, нужно подключить сервис . Сервис позволяет контролировать счета, а также проводить платежные операции и переводы при помощи . Первые два месяца использования пакета будут бесплатными, после чего будет списываться плата в размере 60 рублей в месяц. Если не подразумевается использование СМС-операций, то можно перейти на тариф , обслуживание которого бесплатно.

Золотая карта «Подари жизнь»

• Стоимость годового обслуживания - 4000 рублей первый год, и 3000 рублей второй год и далее;
• Срок действия карты - 3 года;
• Платёжная система - Visa;
• Отчисления в фонд «Подари Жизнь» - 0,3% от суммы покупок + 0.3% от Сбербанка, и 50% от стоимости первого года обслуживания;
• Плановый перевыпуск карты - бесплатно;
• Проверка остатка и получение выписки средств с карты в других банках - 15 рублей за запрос.

• Стоимость годового обслуживания - 15 000 рублей первый год, и 1 0000 рублей второй год и далее;
• Стоимость обслуживания дополнительной карты - 2500 рублей первый год, и 2500 рублей второй год и далее;
• Срок действия карты - 3 года;
• Платёжная система - Visa;
• Отчисления в фонд «Подари Жизнь» - 0,3% от суммы покупок + 0.3% от Сбербанка, и 50% от стоимости первого года обслуживания;
• Плановый - бесплатно;
• Внеплановый перевыпуск карты - бесплатно;
• Проверка остатка и получение выписки средств с карты в других банках - 15 рублей за запрос.

Кредитная карта Visa Classic «Подари жизнь»

• Период действия карты: 3 года;
• : до 300 000 руб в рамках массового предложения, и до 600 000 руб в рамках персонального предложения;
• Бонусные программы: от системы Visa и «Спасибо» от Сбербанка;
• Отчисления на благотворительность: 0,3% - от покупки, а также 50% от платы за годовое обслуживание;

• Размер процентной ставки: 23,9% - 27,9% (устанавливается персонально);
• Беспроцентный промежуток: 50 дней;
• Период действия карточки: 3 года;
• Кредитный лимит: до 600 000 руб;
• Бонусные программы: от системы Visa и ;
• Процесс одобрения заявки: около 2-х дней;
• Отчисления на благотворительность: 0,3% - от любой покупки, а также 50% - от платы за годовое обслуживание;
• Получение наличных денег: 3% (более 390 руб.) - в устройствах банкоматов и ПВН этого банка, а также 4% - в устройствах и ПВН посторонних организаций.

Заключение