Особенности доверительного управления денежными средствами. Договор доверительного управления денежными средствами

Проведу краткий юридический разбор вопроса является ли передача денежных средств в доверительное управление, с подписанием соответствующего договора, законной на территории Российской Федерации.

Интернет полон умниками, которые называют инвестирование на и предлагают услуги трейдеров на фондовой бирже. Они выделяют, что торговля идет на российской фондовой бирже посредством брокера, а подписанный договор доверительного управления может быть использован в качестве доказательства вины трейдера (в случае превышения просадки) в российском суде. Так ли это на самом деле?

Статья 1013 ГК РФ определяет объекты доверительного управления, коими могут быть недвижимое имущество, ценные бумаги, права и т.д. Однако, п.2 гласит:

2. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Под законом имеется ввиду инструкция «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации», утв. ЦБ РФ 2 июля 1997 г, определяющая кто может быть доверительным управляющим:

2.2. Доверительный управляющий. Доверительным управляющим может быть кредитная организация , а в случаях, когда кредитная организация выступает учредителем доверительного управления имуществом, — индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, за исключением унитарного предприятия.

На каком основании работает кредитная организация:

1.3. Кредитные организации , осуществляющие операции доверительного управления, действуют на основании лицензии на осуществление банковских операций и в соответствии со статьей 6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

А в соответствии с вышеуказанной статьей «О банках и банковской деятельности»:

Кредитная организация; кредитное учреждение, в соответствии с законодательством Российской Федерации - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Кредитной организацией может быть как банк, так и небанковская кредитная организация. Но в любом случае осуществлять законную деятельность по доверительному управлению денежными средствами имеет право юридическое лицо с наличием соответствующей лицензии Банка России.

В противном случае, если инвестор предоставляет средства частному трейдеру и подписывает с ним договор доверительного управления (пример ниже), то в случае нарушения договора инвестор не сможет отстоять свои права в российском суде по той причине, что суд попросту не принимает подобные документы. Доверительное управление денежными средствами между физическими лицами не регулируются законом, а составленные договора не имеют юридической силы.

Будьте внимательны и берегите свои кровные.

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Трейдер обязуется принять в управление финансовые средства в сумме рублей на торговом счёте Инвестора в компании и управлять ими в течении срока действия Договора.

1.2. Инвестор обязуется передать в управление Трейдеру счёт, открытый в компании «» с размещенным на нем начальным депозитом в сумме рублей, принять оказанные услуги и оплатить их согласно п.п. 3.1-3.5 настоящего Договора.

1.3. Управление финансовыми средствами осуществляется путем торговли на Московской межбанковской валютной бирже ММВБ с целью извлечения максимальной прибыли при определённом размере максимального снижения начального депозита (просадке) на счёте Инвестора.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Права и обязанности Трейдера:

2.1.1. Трейдер обязан незамедлительно принять счёт для проведения торговых операций с момента получения логина и пароля доступа к счёту. Счёт считается принятым в управление с момента передачи инвестором трейдеру логина и пароля доступа к счёту. Инвестору передаётся пароль Инвестора для наблюдения за торговыми операциями Трейдера.

2.1.2. Трейдер обязан высылать в течении одного рабочего дня Инвестору Statement счёта, по состоянию на момент запроса.

2.1.3. Трейдер вправе открывать и закрывать торговые позиции на свое усмотрение, при этом сумма максимального снижения начального депозита не должна превышать % от начального депозита.

2.1.4. Трейдер получает свою часть прибыли, согласно п.п. 3.1-3.5 настоящего договора.

2.1.5. Трейдер обязан компенсировать убыток инвестора в случае превышения убытка по счёту более чем на % от начального депозита (Initial deposit). Порядок и размер компенсации определён в п.3.5 настоящего Договора.

2.1.6. Трейдер вправе распоряжаться счетом только для торговли на рынке ММВБ.

2.1.7. По окончании срока действия Договора, и при несогласии одной из сторон на его продление, Трейдер обязан прекратить торговые операции по торговому счёту Инвестора и передать Инвестору логин и пароль торгового счёта.

2.2. Права и обязанности Инвестора:

2.2.1. Инвестор обязан в срок до «» года включительно открыть счёт в компании «», разместить на нем депозит в сумме рублей и передать Трейдеру необходимые реквизиты для управления счётом.

2.2.2. Инвестор вправе просматривать состояние счёта в любой момент времени, но не вмешиваясь в ход торговли.

2.2.3. В случае нарушения трейдером п.2.1.3 настоящего договора Инвестор вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.

2.2.4. Инвестор обязан вывести с торгового счёта часть прибыли по первому требованию Трейдера и оплатить услуги Трейдера в оговоренные расчётные сроки по настоящему договору.

2.2.5. Передача Инвестором и Трейдером своих прав и обязанностей по настоящему договору третьим лицам не допускается.

3. УСЛОВИЯ ОПЛАТЫ УСЛУГ ТРЕЙДЕРА

3.1. Вознаграждение за услуги Трейдера составляет % от прибыли зафиксированной на балансе в расчётный период. Вознаграждение выплачивается Трейдеру в течении банковских дней на указанные Трейдером счета либо через трансферные системы.

3.2. Расчётный период определяется п.4 настоящего договора или дополнительным соглашением к настоящему договору, в котором определяется начало и конец расчётного периода и сумма баланса, зафиксированная на начало расчётного периода.

3.3. Если конец расчётного периода совпадает с окончанием срока Договора и Договор не пролонгируется, то Трейдер обязан закрыть все позиции до конца расчётного периода. В этом случае Инвестор выплачивает вознаграждение Трейдеру за последний расчетный период, а Трейдер полностью передает счет Инвестору.

3.4. Если на конец расчётного периода прибыль отсутствует, вознаграждение Трейдеру за данный расчётный период не выплачивается и сумма начального баланса прошлого расчетного периода принимается равной начальному балансу следующего периода.

3.5. Если по завершению Договора, либо на момент фиксации депозита, сумма на счете будет на % меньше суммы начального баланса последнего расчетного периода, то вознаграждение Трейдеру за последний расчётный период не выплачивается, а убыток, превышающий инвестиционный риск равный % от суммы начального депозита, компенсируется Трейдером из собственных средств.

4. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до момента прекращения его Сторонами.

4.2. Прекращение действия Договора возможно только по окончании очередного расчётного периода. Каждая из сторон настоящего договора вправе прекратить действие договора, предупредив другую сторону не менее, чем за календарных дней до завершения очередного расчётного периода.

4.3. Под расчётным периодом в рамках настоящего договора следует понимать промежуток времени равный количеству дней между последними пятницами календарных месяцев.

4.4. Концом расчётного периода для подведения итогов считается последняя пятница каждого календарного месяца.

4.5. При досрочном расторжении договора (до завершения очередного расчётного периода) со стороны Трейдера или Инвестора, Трейдеру выплачивается % полученной прибыли за расчётный (неоконченный) период.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Ответственность Сторон по настоящему Договору определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

6. ФОРС-МАЖОР

6.1. При наступлении форс-мажорных обстоятельств, невозможности полного или частичного исполнения любой из Сторон обязательств по настоящему Договору, а именно: пожара, наводнения, войн, террористических актов, стихийных бедствий и т.п., выполнение обязательств по настоящему договору приостанавливается соразмерно времени, в течении которого такие обстоятельства действуют.

6.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по договору, должна о наступлении и прекращении действия таких обстоятельств известить письменно другую Сторону не позднее дней с момента начала действия/прекращения этих обстоятельств. Дополнительные условия. При изменении реквизитов любой из Сторон, Сторона, меняющая свои реквизиты, должна уведомить другую Сторону об их изменении не позднее календарных дней. Все изменения, дополнительные соглашения, акты, приложения к настоящему Договору действительны только, если они сделаны письменно и подписаны обеими Сторонами лично.

Treider в лице,

действующего на основании именуемый в дальнейшем "Доверительный управляющий", и_______________________________________________

Именуемый в дальнейшем "Вверитель",

заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. В соответствии с условиями, предусмотренными настоящим договором,

управление, а доверительный управляющий обязуется осуществлять

управление этими денежными средствами в интересах вверителя

_____________________, .

1.2. В рамках настоящего договора стороны обязуются действовать в

соответствии с Гражданским кодексом, Положением о

доверительном управлении денежными средствами.

другими актами законодательства.

1.3. Денежные средства, переданные в доверительное управление, могут быть

использованы доверительным управляющим только по следующим направлениям:

инвестиции в операции на международном финансовом рынке..

2. ИМУЩЕСТВО, ПЕРЕДАВАЕМОЕ В ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ

2.1. Вверитель передает в доверительное управление:

Денежные средства в размере ­­­­­­­­­­­­­­­­­_____________________________________

(указать размер денежных средств, вид валюты).

2.2. Передаваемые в доверительное управление денежные средства свободны от

обременения, в том числе от залога.

2.3. Передаваемые в доверительное управление денежные средства являются

собственностью вверителя.

2.4. В случае, если денежные средства, передаваемые в доверительное

управление, являются общей долевой собственностью, вверитель обязуется

представить доверительному управляющему документ, подтверждающий согласие всех

собственников денежных средств.

2.5. При прекращении настоящего договора вверителю возвращаются денежные

средства в размере не менее, если их уменьшение не связано с вмешательством вверителя в торговые операции.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ВВЕРИТЕЛЯ

3.1. Вверитель обязуется не позднее пяти рабочих дней после подписания данного договора, заключить договор доверительного (трастового) счета и перечислить на этот счет передаваемые в доверительное управление денежные средства, указанные в пункте 2.1 настоящего договора.

3.2. Вверитель обязуется представить доверительному управляющему доступ к торговому терминалу (мт4-мт5) для осуществления торговой деятельности,

3.3. Вверитель обязуется в конце каждой рабочей недели выплачивать доверительному управляющему 50% от наторгованной чистой прибыли за неделю.

3.4. Вверитель имеет право в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения)

обязанностей доверительным управляющим предъявить в суд ()

требование об изменении или расторжении настоящего договора и о возмещении

3.5. Вверитель имеет право отказаться от настоящего договора в одностороннем

порядке при условиях полного расчёта с доверительным управляющим. О расторжении договора в одностороннем порядке вверитель

обязан письменно известить доверительного управляющего за 3 (три) рабочих дня.

3.6. Вверитель имеет право на получение отчета о деятельности доверительного

управляющего в порядке и в сроки, предусмотренные настоящим договором.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

4.1. Доверительный управляющий имеет право осуществлять деятельность по

доверительному управлению от своего имени. При этом доверительный управляющий

обязан указывать в порядке, установленном законодательством, что он действует в

качестве доверительного управляющего.

4.2. Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление

в интересах вверителя (выгодоприобретателя) и использовать переданные в

доверительное управление денежные средства только по направлениям, указанным в

пункте 1.3 настоящего договора.

4.3. В рамках настоящего договора доверительный управляющий оказывает

вверителю следующие услуги:

Ведение доверительного счета;

Хранение денежных средств и приобретенных в процессе доверительного

управления;

Совершать торговые операции (покупки, продажи);

4.4. Доверительный управляющий обязан обособить находящиеся в доверительном

управлении денежные средства вверителя от собственного

имущества, а также от другого имущества вверителя.

4.5. Доверительный управляющий не имеет права объединять денежные средства

со средствами иных вверителей, доверительным управляющим которыми он является.

4.6. Доверительный управляющий обязан вести находящихся в

доверительном управлении денежных средств и вверителя, доходов,

полученных в ходе доверительного управления, производить расчет вознаграждения,

причитающегося доверительному управляющему, и той части доходов, которая

передается вверителю (выгодоприобретателю), совершать иные необходимые расчеты.

4.7. Доверительный управляющий обязан обеспечить сохранность находящихся в

доверительном управлении денежных средств.

4.8. Доверительный управляющий обязан отчитываться перед вверителем (и

выгодоприобретателем - при заключении договоров в пользу третьего лица) в

порядке, установленном настоящим договором.

4.9. Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление

лично. Доверительный управляющий в соответствии с законодательством может

поручить осуществление доверительного управления другому лицу, получив на это

предварительное письменное согласие вверителя, либо в случае, если он вынужден

это сделать в силу обстоятельств для обеспечения интересов вверителя или

выгодоприобретателя и не имеет при этом возможности получить указания вверителя

в разумный срок. О таких действиях он обязан сообщить вверителю не позднее

5 (пяти) дней после их совершения.

4.10. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии

с разделом 7 настоящего договора.

4.11. Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых

расходов, произведенных им при доверительном управлении, за счет доходов

(прибыли) от доверительного управления.

4.12. Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам

находящимися у него в доверительном управлении денежными средствами и ценными

бумагами, не может передавать указанные денежные средства в

залог для обеспечения собственных обязательств.

4.13. В соответствии с действующим законодательством доверительный

управляющий имеет право для защиты прав на денежные средства приобретенные в

ходе доверительного управления, предъявлять иски об истребовании

данного имущества средств из чужого незаконного владения, а также требовать

устранения всяких нарушений его права.

4.14. Доверительный управляющий имеет право в одностороннем порядке

расторгнуть настоящий договор и потребовать выплаты причитающегося ему

вознаграждения и убытков, если он не был поставлен в известность о передаче в

доверительное управление денежных средств, обремененных обязательствами, в том

числе залогом.

4.15. Доверительный управляющий имеет право в одностороннем порядке

расторгнуть настоящий договор в случае неисполнения вверителем пункта 3.1,3.2,3.3

настоящего договора.

5. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

5.1. Отчет должен содержать следующую информацию:

О направлениях использования, размере денежных средств вверителя (приобретенных в ходе доверительного управления),

находящихся в доверительном управлении на дату составления отчета;

О доходах (прибыли), полученных доверительным управляющим (размере доходов,

полученных от размещения денежных средств во вклады и депозиты, размере доходов,

полученных в ходе , приобретенных в ходе доверительного

управления) за отчетный период, на дату составления отчета;

О расходах, понесенных доверительным управляющим по доверительному

управлению за отчетный период на дату составления отчета;

5.2. По первому требованию доверительный управляющий обязан представить

вверителю (выгодоприобретателю) следующую информацию:

О размере денежных средств вверителя (выгодоприобретателя) на дату получения

6. УПЛАТА ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ДОВЕРИТЕЛЬНОМУ УПРАВЛЯЮЩЕМУ

7.1. Размер вознаграждения доверительного управляющего составляет

50% (пятьдесят процентов) от доходов, полученных в ходе доверительного управления.

7.2. Причитающееся доверительному управляющему вознаграждение выплачивается вверителем согласно пункту 3.3.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

9.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания и действует в

течение одного года.

9.2. При отсутствии заявления от одной из сторон о намерении прекратить

настоящий договор последний считается продленным на тот же срок и на тех же

условиях, которые в нем оговорены.

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

11.1. Настоящий договор составлен на , в двух экземплярах, по

одному для каждой из сторон. Каждый экземпляр имеет равную юридическую силу.