СМИ назвали крупнейших бенефициаров «молдавской схемы» вывода денег из России. Молдавская прачечная: как из России выводили $20 млрд По молдавской схеме

Что такое "молдавская" схема

Среди этих банков были «Российский кредит», «Транспортный», «Западный», Маст-банк, Анталбанк, Русский земельный банк, «Таурус», «Европейский экспресс», «Рублевский», Интеркапиталбанк. ЦБ у всех этих банков отозвал лицензии. Об этом свидетельствуют данные управления по борьбе с правонарушениями в сфере финансовой деятельности главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, предоставленные РБК. Кроме того, в данных МВД фигурируют Мособлбанк , санацией которого занимается СМП Банк, а также банк «Советский», санатор для которого пока не объявлен.

Также МВД упоминало банки «Балтика», «Окский», «Стратегия», Морской банк, Смарт-банк, «Кредитинвест» и Темпбанк .

Ранее СМИ писали, что «крупномасштабная схема» вывода средств из России в Молдавию включала использование фальсифицированных судебных постановлений, выданных молдавскими районными судами. МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской» схемы .

После Григорьев успел побывать владельцем трех банков - Русский земельный банк, «Донинвест», «Западный». Все банки лишены лицензии. В совет директоров Русского земельного банка входил Игорь Путин.

Реакция банков

На слуху и банк «Российский кредит», принадлежавший Анатолию Мотылеву . После отзыва лицензии Центробанк оценил дыру в балансе кредитной организации в 110 млрд руб. Это был рекорд для банковского сектора.

Еще один банк с плохой репутацией - Русский земельный банк. Банк долгое время принадлежал компании «Интеко», подконтрольной Елене Батуриной , жене бывшего московского мэра Юрия Лужкова . Она продала банк в ноябре 2010 ряду офшорных компаний. Одними из владельцев банка стали Александр Григорьев и Игорь Путин. После смены собственников банк начал агрессивно привлекать вклады. Так, в 2013 году, пока у всех банков ставки по вкладам не превышали 10% годовых, Русский земельный банк предлагал населению 13–14%.

Игорь Путин покинул банк в ноябре 2013 года. После отзыва лицензии СМИ стало известно, что в конце июня правоохранительные органы возбудили уголовное дело по факту незаконного вывода средств за рубеж клиентом Русского земельного банка.

В банке «Советский» с 23 октября введена временная администрация АСВ. Проверка выявила, что отрицательный капитал банка оказался почти вдвое меньше объема вкладов (21,4 млрд руб. на 1 октября) - чуть более 10 млрд руб.

Бывают случаи, когда банк становится «невольным» участником схемы, говорит заместитель генерального директора по работе с кредитными организациями компании «Финэкспертиза» Наталья Борзова. Кредитная организация обслуживает счета клиентов, и если операция не попадает под признаки сомнительной, то она может быть банком пропущена на совершенно законных основаниях, отмечает эксперт. Однако даже в таком случае ситуация может все равно обернуться против банка. «Ведь карающий меч Центробанка работает как в одну сторону, так и в другую. Факт участия в схеме есть, а значит, могут последовать и соответствующие меры», - предупреждает Наталья Борзова.

Как сказали в пресс-службе Мос­облбанка, «с момента начала санации в Мособлбанке ничего подобного не было». В банке «Стратегия» заявили, что кредитная организация осуществляла межбанковские операции с Молдинконбанком, но все они находятся исключительно в законном поле и уже были предметом инспекционной проверки Банка России в 2014 году. «Каких-либо претензий со стороны регулятора в связи с проведением данных операций к банку не предъявлялись», - сказали в банке.

В остальных банках комментарий не предоставили.

Как утекли $20 млрд

В письмах описывается «крупномасштабная схема» вывода средств из России в Молдавию с использованием сфальсифицированных судебных постановлений, выданных молдавскими районными судами. Источник в российских правоохранительных органах сообщил, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга сообщил «Ведомостям», что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался, добавив, что ведомство пока не будет говорить о конкретных результатах. [...]

В этом письме приводится конкретный пример: офшорная компания Westrburn Enterprises Ltd (Великобритания) со счетами в молдавском BC Moldindconbank S. A. и латвийском Trasta Komercbanka указывалась в договоре в качестве кредитора, другой офшор - Ksiliana Group Ltd - значился должником, получив $500 млн на 12 месяцев. Для гарантии выполнения обязательств привлекался гражданин Молдавии Георге Мунтяну. Он был обязан найти поручителей, которые разделят полную ответственность должника. В качестве поручителей привлекались четыре российских ООО: «Скейкл», «Аркос-М», «Альман» и «Прайд». Должник не исполнял свои обязательства, гарант и поручители в соответствии с договором обязаны были погасить задолженность. «Следует отметить, что гражданин Молдовы Георге Мунтяну был включен в данную схему для возможности проведения судебного разбирательства в районном суде по месту его прописки», - говорится в письме. Дело попало на рассмотрение в районный суд Кишинева, который принимал решение о взыскании средств с российских компаний.

Они держали счета в российских банках «Рублевский», Интеркапиталбанк, Смартбанк, «Балтика», «Стратегия», «Европейский экспресс», Русский земельный банк (РЗБ), Темпбанк, «Окский». Все эти банки имеют корсчета в BC Moldindconbank S. A., некоторые из них уже были замечены в проведении сомнительных операций.

Решения, на основании которых списывались и выводились средства - всего с марта 2011 г. по апрель 2014 г. их набралось на 696,6 млрд руб., следует из письма молдавской финансовой разведки начальнику управления «Ф» Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Олегу Борисову от 1 июля, - выносили 13 судов. В письме перечислены и судебные приставы-рекордсмены, перечислившие больше всех денег: Светлана Мокан взыскала 530,4 млрд руб., Николай Змеу - 50 млрд, Георге Боцан - 39,8 млрд, Николай Кылчик - 76,3 млрд.

Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний в 21 российском банке, следует из письма Солопову.

Взысканные средства переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии, Белизе и также имеющих счета в молдавском BC Moldindconbank S. A. и латвийском Trasta Komercbanka. С декабря 2013 г. по май 2014 г. компании Seabon Ltd и Westrburn Enterprises Ltd (обе - Великобритания), получавшие средства от Мокан и Змеу, переводили деньги компаниям I.C.S. Saagton S.R.L. (Молдавия) и Dodia Proprietary Ltd (ЮАР) «в счет оплаты строительных материалов» на счета в том же BC Moldindconbank S. A.

В «молдавской схеме» оказались замешаны и известные бизнесмены. Среди них Александр Григорьев, владелец компании «Строительное управление-888», бывший совладелец РЗБ (ему принадлежало 16,35% в IV квартале 2012 г.) и банка «Западный» (19,98% на 31 марта 2014 г.). «Западный», как и РЗБ, лишился лицензии в этом году. Этот банк также проводил сомнительные операции с Moldindconbank S. A., писала «Новая газета» со ссылкой на документы молдавских правоохранителей. Участие «Западного» в такого рода операциях подтвердил «Ведомостям» человек, близкий к «Западному».

I.C.S. Saagton S.R.L. и Dodia Proprietary Ltd перевели на счет Григорьева $20,6 млн и 0,75 млн евро, говорится в письме, а он перевел $18,3 млн и 2,2 млн евро на свои счета в монакских банках Compagnie Monegasque de Banque S.A.M. и Andbanc Monaco S.A.M. В мае этого года он также перевел 250 000 евро в адрес черногорских Soho Hotels DOO Bar (назначение платежа - взнос в уставный капитал) и Teniski Klub TO Bar (заем).

Dodia Proprietary Ltd перевела в качестве займов 333 023 евро Алексею Серышеву (на его расчетный счет в чешском и российском банках) и 1,4 млн евро - Беслану Булгучеву (в Испанию), говорится в письме. Булгучев, как и Григорьев, был совладельцем РЗБ: в IV квартале 2013 г. ему принадлежало 16,35%. «Не исключено, что выявленные физлица могут являться одними из бенефициаров вышеописанной противоправной схемы» - такое заключение приводится в письме Борисову.

Григорьев заявил «Новой газете», что слышал об операциях с BC Moldindconbank S. A., но деталей не знает. Все решения, связанные с операционной деятельностью, принимались, по его словам, исполнительными органами, а совет директоров одобрял лишь какие-то крупные сделки или принимал некоторые стратегические решения.

«Ведомостям» связаться с Григорьевым не удалось. Перечисленные российские банки и BC Moldindconbank S. A. на запрос «Ведомостей» не ответили. Представитель ЦБ от комментариев отказался.

Председатель совета директоров «Западного» Владимир Семаго сообщил «Ведомостям», что банк действительно работал с BC Moldindconbank S. A., но в «молдавской схеме» не участвовал, а нарушение закона по этой схеме происходило на территории Молдавии. Семаго говорит, что о сомнительных операциях «Западного» не знает, поскольку пришел в банк незадолго до отзыва лицензии - в апреле.

Сомнения регулятора

15 миллиардов рублей - на такую сумму в 2013 г. провел сомнительных операций РЗБ, за это регулятор отозвал его лицензию в марте этого года. Лишился лицензии и банк «Рублевский».

18 крупных чиновников Молдавии, среди которых судьи и руководство Национального банка, попали под подозрение об отмывании более 22 млрд долларов из России через молдавские банки в рамках уголовного дела, получившего название Landromat ("Прачечная").

Подозреваемые обвиняются в соучастии в отмывании денег в особо крупных размерах и сознательном оглашении решений, противоречащих законодательству. Им грозит 10 лет тюрьмы с лишением права занимать государственные должности в течение пяти лет.

Как сообщила в среду, 22 марта, пресс-служба Генеральной прокуратуры Молдавии, уголовные дела, фигурантами которых являются 14 судей, уже направлены в суд для рассмотрения по существу. Еще один судья объявлен в розыск, а в отношении другого уголовное преследование будет прекращено, а уголовное дело - закрыто в связи с его смертью. В деле фигурируют и четыре судебных исполнителя, уголовные дела на двух исполнителей уже направлены в суд для рассмотрения по существу, передает ТАСС. Один объявлен в розыск, дело еще одного - на стадии расследования.

По этому делу также проходят вице-председатель и три руководителя подразделений Нацбанка Молдавии, которые обвиняются в халатности. Еще задержано девять сотрудников одного из коммерческих банков, через которые отмывались деньги, сообщает РИА "Новости" .

Криминальная схема, по которой из России выводились миллиарды долларов, работала с 2010-го по 2013 год. В ней были задействованы компании и банки России, Молдавии, Великобритании, Германии, Австрии, Швеции, Финляндии и других европейских стран, а также суды разных районов Молдавии и физические лица с молдавским гражданством. Большинство фигурантов дела находятся под предварительным арестом или домашним арестом.

По данным молдавской прокуратуры, к преступной схеме причастна ФСБ РФ (Федеральная служба безопасности). В ведомстве сообщили, что ФСБ вместе с молдавским бизнесменом Вячеславом Платоном управляла схемой отмывания денег. Причем часть выведенных средств ФСБ использовала "для продвижения государственных интересов России" в Молдавии.

На прошлой неделе власти Молдавии обвинили российские спецслужбы в сознательном противодействии расследованию этого дела и давлении на молдавских чиновников. Чтобы активизировать расследование, Генпрокуратура республики направила поручение о производстве процессуальных действий "в компетентные органы Российской Федерации".

Как пишет Die Presse , эти отмытые 22 млрд долларов, - предположительно, криминальные деньги из России. По крайней мере, их происхождение вызывает вопросы.

"Говорят, Владимир Путин презирает европейцев еще и потому, что они, постоянно морализируя, строго грозят пальцем, хотя у самих рыльце в пушку. Получается, российский президент не так уж и не прав - стоит только увидеть размах подозрительных денежных операций по всей Европе, по крайней мере совершавшихся с 2010-го по 2014 год", - замечает издание.

Несмотря на ужесточение общеевропейских правил по противодействию легализации незаконных средств, которое вступило в силу в январе 2017 года, европейские следователи ограничены в своих возможностях. Это происходит в первую очередь из-за вялотекущего сотрудничества с ведомствами стран, находящимися за пределами Европы, - в том числе и российскими. Проблема в следующем: если из России не поступает доказательств факта незаконной финансовой деятельности, расследование в Европе - зря потраченное время, пишет Die Presse.

Глава отдела разведданных по отмыванию денег и коррупции национального криминального агентства Великобритании Дэвид Литтл также отмечает, что Великобритании не удается остановить проникновение в нее огромных количеств потенциально криминальных денег, потому что следователям мешают российские власти. В интервью The Guardian Литтл заявил, что невозможно установить происхождение этих денег, так как "Россия не сотрудничает с нами в достаточной степени, они не говорят нам, являются ли эти деньги доходами от преступлений".

По его словам, холодные дипломатические отношения между Лондоном и Москвой, а также "туманная внутренняя политика самой России делают невозможным использование полученной информации для дальнейших расследований". Однако, как считают британские сыщики, подлинный объем отмытых средств может составить 80 млрд долларов.

Единственному задержанному в России по этому делу, Александру Григорьеву, было предъявлено обвинение по совершенно другому эпизоду.

Четыре года назад на окраине Кишинева 28-летний безработный Вячеслав Басс сидел у себя во дворе на лавочке, предаваясь грустным размышлениям, где бы взять денег. Ответ на этот вопрос пришел совершенно неожиданно, в виде мужчины в дорогом костюме, появившемся во дворе. «600 долларов хочешь заработать?» - резко начал мужчина, и Басс узнал в нем товарища по детским играм. Звали его, кажется, Олег. Получив немедленное согласие, Олег предложил подписать документы - по этим бумагам Басс становился поручителем по каким-то сделкам. Терять безработному Вячеславу было нечего, к тому же он слышал, что кто-то из знакомых уже год кормился таким образом, и значит, дело не опасное.

Три года спустя, когда Вячеслава задержали сотрудники Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии, он узнал, что подписался уже под восемью документами (в шести случаях подпись была подделана) и ручался за сделки на общую сумму $1,1 млрд. Вячеслав стал участником молдавской схемы по выводу средств из России - одной из самых масштабных в последние пять лет машин по отмыванию денег.

О молдавских схемах вывода средств из России впервые публично заявил глава Высшей судебной палаты (ВСП) Молдавии Михай Поалелунжь в апреле 2014 года. Он рассказал газете «Коммерсантъ» о сомнительных решениях молдавских судей, выдающих приказы (так в молдавском суде называются исполнительные листы) о взыскании многомиллионных долгов. Описанная Поалелунжем схема работала следующим образом: офшорные компании заключали фиктивный договор займа, солидарными ответчиками по которому выступали гражданин Молдавии и одна или несколько российских компаний. Обладатель молдавского паспорта требовался для того, чтобы задолженность можно было взыскать через местные суды. Привлекались самые разные люди: бомжи, пенсионеры, таксисты. Судьи оперативно «штамповали» приказы, которые передавались конкретным судебным исполнителям, а последние приходили в определенный молдавский банк - Moldindconbank - именно в тот момент, когда на его счета поступали деньги из российских банков, переведенные компаниями-поручителями якобы в счет уплаты долга.

Схема по выводу средств работала с 2010-го по начало 2014 года. За это время из России через нее было выведено 696,6 млрд руб. ($18,5 млрд). Инфографика, иллюстрирующая схему вывода средств, заняла почти полстены в рабочем кабинете главы Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег при Национальном центре по борьбе с коррупцией Молдавии Василия Шарко: 100 российских фирм-поручителей, 21 российский банк и молдавский Moldindconbank, 19 офшорных компаний, а также физические и юридические лица из 59 стран мира - конечные получатели средств в схеме. По словам Шарко, дальнейший путь денег также удалось проследить. Часть из них шла на покупку недвижимости, ценных бумаг, яхт, автомобилей. «Часть средств была перечислена компаниям, которые занимаются предпринимательской деятельностью, в частности поставками оргтехники»,- сказал он.

В феврале прошлого года антикоррупционная прокуратура Молдавии возбудила дело по ст. 243 УК Молдовы «Отмывание денег». Его расследование до сих пор не завершено, а молдавские правоохранители жалуются, что российская сторона большого желания расследовать дело не проявляет. «Чтобы утверждать, что имело место отмывание денег, надо точно знать: деньги были добыты преступным путем. Первичное преступление, если оно было, совершалось именно в России. Мы направили российским коллегам просьбу об оказании юридической помощи по этому уголовному делу: попросили допросить ряд лиц. Нам вернули запрос и поставили условие - дайте реквизиты российских компаний и банков (участвовавших в выводе средств.- «Деньги»)»,- рассказал нашему журналу замгенпрокурора Молдавии Эдуард Харунжен. По его словам, если Россия не заявит, что на ее территории было совершено финансовое преступление и выведенные деньги - «грязные», значит, и отмывания никакого нет. «И у нас не будет дела. Молдавия ведь оказалась всего лишь транзитной страной»,- резюмировал Харунжен.

Но в конце октября нынешнего года дело сдвинулось с мертвой точки: сотрудники российских правоохранительных органов объявили, что задержали бизнесмена, который, по их мнению, был одним из лидеров группировки, выводившей из России деньги по молдавским схемам. Задержанный - 44-летний Александр Григорьев - до того момента широкой публике известен не был. Впрочем, и после ареста ясности относительно его карьеры в качестве предпринимателя не прибавилось.

В истории с молдавскими схемами Григорьев фигурирует как банкир, хотя на банковском рынке о нем мало что известно. Три года назад он начал приобретать маленькие доли в небольших московских и региональных банках - не выше третьей сотни по размеру активов: купил и продал 16,35% Русского земельного банка, пакет акций в подольском Промсбербанке, стал совладельцем банков «Западный» и «Транспортный» и ростовского «Донинвеста». У всех этих банков ЦБ в 2014-2015 годах отозвал лицензии по разным причинам - за нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, высокорискованную кредитную политику, фальсификацию отчетности и проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

Официально арест Григорьева с молдавскими схемами не связан. Ему инкриминируется вывод средств из банка «Донинвест» в размере 105 млн руб. Впрочем, следствие также объявило, что считает Григорьева одним из руководителей крупнейшей в России ОПГ (более 500 человек, 60 банков, в том числе с госкапиталом), которая занималась незаконным обналичиванием средств и выводила деньги по молдавским схемам. По оценкам оперативников, за последние четыре года ОПГ вывела из страны космическую сумму - около $46 млрд. В пересчете на нынешний курс доллара это почти четверть доходов бюджета России на 2016 год.

Борьба со схемами вывода денег приводит пока только к тому, что появляются новые каналы или совершенствуются старые. Уникальность молдавских схем в том, что им удалось просуществовать довольно долго и объем выведенных через них средств очень велик. К тому же внешне они выглядели абсолютно легально. Однако сам принцип - вывод средств с помощью решений судов - далеко не нов. «Можно уводить деньги и через российские арбитражные суды, но по сравнению с Молдавией делать это труднее и дороже»,- рассказывали сведущие собеседники «Денег».

Фото: PhotoXPress.ru

Западные СМИ уделяют повышенное внимание «молдавской схеме», посредством которой из России было выведено $22 млрд, по политическим причинам, считают в Росфинмониторинге. Сама схема была закрыта еще два года назад и представители силовиков в ней не участвовали, утверждают в ведомстве.

Внимание иностранной прессы к «молдавской схеме» вывода средств из России политизировано, сказал RNS статс-секретарь - заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный в кулуарах съезда Ассоциации российских банков (АРБ). По его словам, схема, с помощью которой из страны с 2011 по 2014 год было выведено около $22 млрд, носит исключительно криминальный характер, и силовики не имеют к ней отношения.

«Схема достаточно старая. Работы велись активно. Схема уже два года как ликвидирована. Обострение внимания со стороны западных средств массовой информации исключительно политизировано. Данная схема носит исключительно криминальный характер. Политизирована, по всей видимости, в связи с избранием президента Молдавии, который считается пророссийским», - сказал он.

«Естественно, никаких денег, которые связаны с деятельностью правоохранительных органов Российской Федерации, кстати, и молдавских, там не было. Это исключительно криминальная схема, которая действовала только благодаря тому, что молдавские суды принимали соответствующие решения», - подвел итог Ливадный.

Ранее «Новая газета» сообщила, что основными бенефициарами вывода более 700 млрд руб. из России по «молдавской схеме» якобы были подрядчик РЖД Алексей Крапивин, владелец группы «Ланит» Георгий Генс и совладелец IT-холдинга «Марвел» Сергей Гирдин.

Президент Молдавии Игорь Додон говорил RNS, что делать выводы о причастных к теневым операциям преждевременно.

24 марта в Банке России сообщили, что «молдавская схема» была выявлена регулятором еще в 2013 году, а к середине 2014 года ее использование было полностью пресечено.

«В конце 2013 года Банк России выявил и идентифицировал как вывод денежных средств за рубеж так называемую "молдавскую" схему, по которой денежные средства из российских банков переводились на счета иностранных компаний, открытые в ряде молдавских банков, прежде всего в Moldindconbank», - сказал представитель регулятора.

По данным ЦБ, в схеме участвовали 23 российских банка, в числе которых Русский земельный банк, банк «Балтика», «Европейский экспресс», Смартбанк, Маст-банк, Интеркапитал-банк, банки «Западный», «Энергобизнес» и другие.

«Ландромат»

Как писала «Новая газета», мошенники, которые незаконно выводили деньги из России, в 2010 году столкнулись с трудностями, так как традиционная схема вывода с помощью фиктивного импорта перестала работать из-за усовершенствования систем перемещения товаров через границу.

В результате была разработана новая схема, с помощью которой деньги можно было выводить по решению молдавского суда. Она работала таким образом: одна фиктивная компания со счетом в молдавском Moldindconbank заключала договор займа с другой фиктивной компанией на сотни миллионов долларов. В качестве поручителя выступала российская компания-однодневка.

После того как заемщик переставал платить по долгам, кредитор обращался в молдавский суд, который, в свою очередь, принимал решение о взыскании задолженности с кредитора, счет которого открыт в российском банке, участвующем в схеме. В результате средства «на законных основаниях» выводились из России в Молдавию, и далее в третьи страны.

В качестве иностранных банков, которые фигурировали в схеме, указывались, в частности, Danske Bank, через который было выведено $1,2 млрд, Bank of China ($717 млн), HSBC ($545 млн), UBS и другие. В числе российских банков были названы Росевробанк ($576 млн), а также кредитные организации с отозванной лицензией: Русский земельный банк, Балтика-банк, «Европейский экспресс», банк «Западный» и Маст-банк.

22 марта Генпрокуратура Молдавии сообщила о возбуждении уголовных дел в отношении 16 молдавских судей, которые обвиняются в том, что они принимали осознанное участие в «молдавской схеме». Дела были также возбуждены в отношении четырех судебных исполнителей, четырех сотрудников Национального банка Молдавии и девяти сотрудников коммерческого банка.

Банки подтверждают

21 марта британский банк HSBC подтвердил осуществление ряда транзакций в рамках «молдавской схемы» вывода денег из России, следует из комментария кредитной организации для RNS.

«HSBC не находился в центре предполагаемой схемы, а проводил мониторинг отдельных транзакций, не имея информации об их взаимосвязи или наличии более крупной схемы», - сказал представитель банка Анкит Патель.

По его словам, «этот случай подчеркивает необходимость более детального обмена данными между государственным и частным секторами, каждый из которых имеет важную информацию, которой не располагает другой».

Danske Bank ранее подтвердил RNS вовлеченность своего дочернего банка в Эстонии в «молдавскую схему» по выводу средств из России: «Мы знаем о транзакциях, о которых идет речь, и уже обсуждали их с властями Дании и Эстонии. В указанном периоде (с 2011 по 2014 год. - RNS) наши системы и процедуры в Эстонии были недостаточными для того, чтобы полностью исключить использование нас в целях отмывания средств».

Аналогичная схема продолжает действовать

В начале февраля газета «Коммерсант» написала, что в России существует «защищенная со всех сторон законом» схема отмывания денег, ключевым звеном которой является Федеральная служба судебных приставов (ФССП). За год с помощью этой схемы из России было «законно» выведено 16 млрд руб.

Наличие такой схемы подтвердил Центробанк. «По оценке Банка России, в 2016 году с помощью нее на зарубежные счета было переведено около 16 млрд руб., или более 10% от всего объема выявленных сомнительных операций за год», - сообщили газете в пресс-службе регулятора.

В схеме обычно участвуют два юридических лица: одно российское, другое - зарубежное. Нерезидент подает в суд иск о взыскании задолженности с компании в России, последняя соглашается с требованиями. Суды удовлетворяют требования истца, что позволяет зарегистрированной за границей компании обратиться в ФССП для взыскания задолженности, которая позже перечисляется на счет в иностранном банке.

Как отмечает газета, в настоящее время ЦБ ведет разработку мер по борьбе с данной схемой вывода средств из России.

В целом в результате мнимых внешнеэкономических сделок за последние три года из России за рубеж было выведено около 1 трлн руб., сообщил в начале марта аудитор Счетной палаты Сергей Штогрин.

МВД сообщило о раскрытии списка банков-участников так называемой «молдавской» схемы. Порядка половины из них относятся к действующим банкам.

О «молдавской» схеме

В сентябре прошлого года пресса сообщала, что правоохранительные органы начали проверять схему вывода из России через Молдавию денежных средств в объеме почти 700 млрд рублей. Участниками схемы было 19 финансовых организаций, многие из которых сегодня уже утратили свои лицензии. К ним относились банк "Западный", «Транспортный», Маст-банк, Русский земельный банк, «Таурус», «Рублевский» и другие. Все они уже лишены лицензий. На ряду с ними, в информации МВД фигурирует Мособлбанк, находящийся сейчас на санации СМП Банком, а также банк «Советский» - ему подыскивают санатора.

Прежде в прессе проходила информация о том, что в крупномасштабную схему вывода средств из России в Молдавию входило использование подложных судебных постановлений, которые будто бы выдали районные суды Молдавии. МВД уже приступило в проверке в этом направлении.

"Молдавская" схема была описана следующим образом: зарубежными компаниями заключались кредитные договоры, по которым российским компаниям якобы выдавались кредиты в объемах, равным сотням миллионов долларов или они выступали по ним в качестве поручителей. По этим долгам никто не выполнял обязательств, и кредиторы направляли свои обращения в молдавские суды — это было возможно, так как поручителями по кредитам числились граждане Молдавии. Как стало ясно позже, они представляли собой социально не защищенные слои и не знали, в каком деле участвуют — их подписи были сфальсифицированы.

Неделю назад уже сообщалось, что арестован Александр Григорьев — руководитель преступной группировки, занимавшейся обналичиванием денег с использованием «молдавской» схемы. Перед финансовым бизнесом, Григорьев владел «Строительным управлением-888», одной из якутских компаний по строительству и ремонту транспортных объектов, в т.ч. аэродромов. В совет директоров этой компании входил Игорь Путин, являющийся двоюродным братом президента России.

У Русского земельного банка сложилась плохая репутация. Банк в течение долгого времени принадлежал компании «Интеко» (её контролировала Елена Батурина, жена экс-мэра Москвы Юрия Лужкова. В ноябре 2010 года она продала банк офшорным компаниям, после чего он перешел во владение в т.ч. Александра Григорьева и Игоря Путина. Сменив собственников, банк приступил к агрессивному привлечению вкладов. Например, когда в 2013 году все банки предлагали ставки по вкладам не выше 10% годовых, в Русском земельном банке можно было открыть вклад при 13-14%-й ставке. В тот же период Игорь Путин ушел из банка. И как только банк лишили лицензии, пресса узнала о возбуждении в конце июня правоохранительными органами уголовного дела, связанного с незаконным выводом средств за границу одним из клиентов Русского земельного банка.

По словам заместителя генерального директора по работе с банками компании «Финэкспертиза» Натальи Борзовой, порой происходит так, что банк невольно принимает участие в схеме. Он занимается обслуживанием клиентских счетов, и если операция не вызывает никаких сомнений, то банк может её пропустить на совершенно законных основаниях. Но даже в этом случае ситуация все равно обернется против него. Ведь своё внимание Центробанк обращает во все стороны деятельности. Участие в любой сомнительной схеме стимулирует применение соответствующих карательных мер.

По словам представителей пресс-службы Мособлбанка, с начала санации в Мособлбанке никаких подознительных операций не отмечено. В «Стратегии» заявили, что банк занимался межбанковскими операциями с Молдинконбанком, но все операции - законны и по ним в прошлом году уже имела место инспекционная проверка Банка России. Причем, никаких претензий со стороны регулятора по поводу проведения этих операций к банку не было предъявлено.

В других банках по этому вопросу не дали никаких комментариев.